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聚赢家:一直套现但是正常还款会坐牢吗?

发表时间: 2023-08-14

浏览: 117


一直套现但是正常还款会坐牢吗?
如果套现后按时还款,一般不会坐牢。但如果行为人未能按时还款,恶意透支金额超过1万元,发卡银行两次催收后两个月以上仍未还款,则构成信用卡诈骗罪,将受到刑事处罚。

如何定义信用卡是否套现银行?
众所周知,一旦涉嫌信用卡套现,后果会很严重,从额度降低到冻结卡,严格的话甚至会被追究责任,坐牢。所以今天,我不得不谈谈信用卡套现银行是如何定义的。

一、信用额度与本人条件不符
现在网上有很多人叫卖或者安排大额信用卡,每转一圈都在5万元以上,甚至有人卖30万元的黑金信用卡供持卡人套现。因此,银行判断套现的一个重要标志是信用卡信用额度较高,与我的消费和收入条件不匹配。

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二、多次大规模消费
用于套现的信用卡每个月都有大量的消费,目前占总额的90%以上最重要的特点之一就是整数金额往往很大,比如2万,4万。这也是银行判断的条件之一,因为日常消费信用卡很少遇到大额整数。

三、高风险刷卡
为了避免自己的账户受到银行的关注,很多持卡人在套现时往往会选择不同的中介来变换刷卡的POS机。事实上,如果每个月都在高风险POS机上大额消费,银行也会被视为高危对象。

四、信用卡额度迅速用完。
假如持卡人每个月都能全额偿还贷款,但是还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或在还款后几分钟内将所有信用额度刷在同一个POS机上,这也是一种很容易被银行定义为套现的行为。

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